固定報酬試算、動態曝險策略、GK 動態提領、先鋒動態提領，用歷史年度報酬回測這四種策略， 以及由年度支出反推所需本金（定額／逐年自訂／分項規劃）。
每個項目各自設定期間與年增率：房貸年增率填 0（名目固定、繳完就消失）、 生活費填通膨率、教育費通常高於通膨。 「迄」留空代表持續到規劃結束。類別選收入的項目（勞保年金、兼職、租金）會折抵所需本金。
| 項目 | 金額／年 | 起 | 迄 | 年增率% | 類別 | 所需本金 | 占比 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
每格直接填該年要花的錢，金額可以逐年不同（例如前幾年旅遊、中間換車、後期醫療）。 填負數代表該年有收入進帳（例如打工、租金、保單到期）。
| 年度 | 年齡 | 該年支出金額 | 折現係數 | 該年所需本金 | |
|---|---|---|---|---|---|
同一份支出計畫改用隨機報酬跑很多次，看要準備多少本金才有足夠把握。 固定報酬率算出來的數字假設每年都剛好賺那麼多，實際上會有好年有壞年。
| 目標成功率 | 需要準備本金 | 較固定報酬版 | 倍數 | 對應年化報酬 |
|---|
| 起始年 | 期間 | 期末資產（名目） | 期末資產（現值） | 最低年末資產 | 結果 |
|---|